Раздел

Комплаенс и риски

Верификация, скрининг и проверки, которые платёжный провайдер проводит до и после подключения.

12 статей

KYC это: что за проверка и кого она касается KYC это сокращение от know your customer, «знай своего клиента». Так называют процедуру, которой регулируемая финансовая компания устанавливает личность человека до того, как позволит… Средний уровень
KYB это: что проверяют у компании и зачем KYB это сокращение от know your business, «знай свой бизнес». Так называют проверку, которую платёжный провайдер проводит по компании до открытия ей счёта: кто… Средний уровень
Чарджбэк это: как работает возвратный платёж Чарджбэк это принудительный возврат карточного платежа, который инициирует держатель карты через свой банк, минуя продавца. Деньги вытягивают со счёта мерчанта, и узнаёт он об… Средний уровень
Роллинг-резерв это: как работает и во что обходится Роллинг-резерв это доля каждой выплаты, которую эквайер удерживает и отдаёт позже, обычно через полгода. Существует он, чтобы покрывать чарджбэки, которых ещё не случилось, и… Средний уровень
AML это: противодействие отмыванию в криптовалюте AML это сокращение от anti-money laundering, противодействие отмыванию денег. Так называют весь свод законов, нормативов и внутренних процедур, которые мешают превращать преступные доходы в… Средний уровень
KYT это: как проверяют саму транзакцию KYT это сокращение от know your transaction, «знай свою операцию». Если KYC спрашивает, кто человек, то KYT спрашивает, где побывали деньги. Процедура оценивает входящий… Средний уровень
Высокорисковый мерчант: кто попадает в категорию и почему Высокорисковый мерчант это бизнес, который платёжный провайдер относит к категории с повышенной вероятностью убытков. К законности ярлык отношения не имеет: всё перечисленное ниже законно… Средний уровень
Travel Rule это: кого обязывает правило и что оно требует Travel Rule требует, чтобы идентифицирующие данные об отправителе и получателе сопровождали перевод выше определённого размера. Пришло правило из банковской сферы, где реквизиты идут вместе… Средний уровень
MiCA это: что регулирует регламент и кого он касается MiCA расшифровывается как Markets in Crypto-Assets, это регламент Европейского союза, создавший единую правовую рамку для криптоактивов во всех странах-участницах. Он заменил двадцать семь отдельных… Средний уровень
Санкционный скрининг: что это и чем отличается от риск-скоринга Санкционный скрининг сверяет операцию или адрес с государственными списками запрещённых лиц. От риск-скоринга он отделён, ответ даёт двоичный вместо градуированного, а при совпадении у… Средний уровень
Можно ли отследить криптовалюту и насколько подробно Да, и подробнее, чем наличные. Публичный блокчейн записывает каждый перевод навсегда и показывает его любому желающему. Верное слово здесь псевдонимность; анонимностью это не назвать.… Средний уровень
Как проверить криптокошелёк на чистоту и что это значит Проверить кошелёк означает проследить, где побывали его средства, и оценить, что из этой истории следует. Люди говорят «проверить адрес на чистоту», и знать стоит… Средний уровень

Все разделы базы знаний