Что раскрывает цепочка
Что записывает цепочка
Каждую транзакцию, с отправителем, получателем, суммой и временем, с первого дня работы сети. Читать это можно без аккаунта, и весь нужный инструментарий это обозреватель блоков.
Сравните с банкнотой, которая не записывает вообще ничего. Наличные оставляют пробел в записях; блокчейн не оставляет ничего, кроме записей. Эта перевёрнутость и есть самое непонятое в теме.
Где к адресу привязывается личность
Цепочка не знает, кто вы. Четыре вещи всё равно регулярно связывают адрес с человеком.
Верификация на бирже
Самая крупная точка связи с большим отрывом. Покупка криптовалюты через регулируемую площадку означает, что документы KYC лежат рядом с адресами ваших выводов в записях этой компании и доступны органам по запросу.
Кластеризация
Аналитические компании собирают адреса, которые ведут себя как один кошелёк, поэтому опознание одного адреса нередко опознаёт десятки.
Утечка через контрагента
У каждого перевода две стороны. Если опознана вторая, через неё частично опознаны и вы.
Данные вне цепочки
IP-адреса, временные закономерности, адрес кошелька, опубликованный где-то много лет назад.
Как эти четыре складываются
Вместе это делает устойчивую анонимность трудной так, что люди, предполагавшие обратное, удивляются.
Что меняет картину
Что меняют приватные монеты
Monero скрывает отправителя, получателя и сумму по умолчанию тремя криптографическими механизмами, поэтому реестр фиксирует факт перевода и почти ничего больше. Это настоящее отличие; маркетинговым утверждением его назвать нельзя.
Цена появляется на границе. Регулируемые площадки не могут проследить происхождение поступившего Monero, и поэтому несколько крупных бирж её делистили, а маршрут между ней и обычными деньгами в результате заметно сузился.
Миксеры пытаются получить тот же результат в прозрачных цепочках, смешивая средства многих пользователей. Само обращение к ним это сигнал, который системы проверки помечают, а внесение Tornado Cash в санкционные списки показало, что и сами сервисы могут попасть под запрет.
Почему это важно на практике
Два следствия, тянущих в противоположные стороны.
Отслеживаемость делает криптовалюту плохим инструментом для укрытия преступных доходов, какой бы ни была её репутация. Средства, украденные в крупном взломе, наблюдают постоянно, и потратить их, не задев ни один опознанный сервис, действительно трудно.
Она же означает, что у обычных пользователей приватности меньше, чем они предполагают. Один раз опубликованный адрес связывает имя с полной финансовой историей. Кому это важно, использует отдельный адрес под каждого контрагента, и именно это платёжный шлюз делает за мерчанта автоматически.
Что стоит знать мерчанту
Два пункта.
Входящие средства несут свою историю, и читает её KYT. Платёж из помеченного источника могут удержать, и это свойство, дефектом его считать неверно: альтернатива состоит в том, чтобы обнаружить проблему позже и уже в банке.
И отдельный адрес под заказ нужен не только для сверки. Он держит ваш суммарный полученный оборот вне единственного публично читаемого адреса, который бизнес, опубликовавший один адрес для всех клиентов, выдаёт, не имея такого намерения. Сама схема разобрана в руководстве по приёму.