Четыре способа пополнения
Покупка внутри кошелька
Почти в каждом кошельке сегодня есть встроенная покупка, которую обслуживает сторонний провайдер. Вы платите картой или переводом, монеты появляются на вашем адресе.
Удобно, и по стоимости это самый дорогой путь с заметным отрывом. Спред и комиссия провайдера вместе нередко составляют несколько процентов, причём незаметно, потому что зашиты в курс и отдельной строкой не показаны. Сверьте предложенный курс с рыночным до подтверждения.
Верификация здесь применяется. Провайдер это регулируемый посредник, поэтому KYC входит в процесс.
Перевод с биржи
Обычный путь для тех, у кого криптовалюта уже есть. Вы выводите средства с биржи на собственный адрес, а биржа берёт комиссию за вывод, которая порой превышает реальную комиссию сети.
Шаг, на котором ошибаются, это выбор сети. Биржа при выводе USDT спросит, какая цепочка, и ответ обязан совпадать с тем, что поддерживает ваш кошелёк. Выберете TRC-20, когда кошелёк следит только за Ethereum, и средства придут туда, куда вы не смотрите. Разница между стандартами важна здесь сильнее, чем где-либо ещё.
Получение от другого человека
Вы даёте адрес, вам отправляют. Никто никого не проверяет, и ничего сверх комиссии сети не удерживается.
Знать при этом стоит вот что: входящие средства несут свою историю. Система проверки, читающая цепочку, видит, где они побывали, и занимается этим KYT. Средства, недавно прошедшие через помеченный источник, способны осложнить последующий вывод в фиат. Это не повод отказываться от переводов. Это повод знать, кто отправляет.
Приём оплаты
Для бизнеса ответ именно этот, и работает он иначе, чем три предыдущих. Платёжный шлюз создаёт отдельный адрес под каждый заказ, отслеживает сеть, подтверждает перевод и зачисляет сумму мерчанту. Ручного здесь ничего, и сверять потом тоже нечего.
Полная настройка разобрана в руководстве по приёму криптовалюты.
Пополнение из России
Особенности пополнения из России
Прямая покупка картой российского банка у большинства международных провайдеров недоступна, поэтому на практике маршрутов остаётся два.
P2P на бирже
Вы покупаете криптовалюту у частного лица за рубли переводом, площадка держит монеты в эскроу до подтверждения. Механика и риски разобраны в записи про P2P, и главный из них лежит на стороне денег; криптовалюта в этой схеме защищена эскроу.
Обменник
Компания меняет рубли на криптовалюту по своему курсу. Контрагент один и известен, курс обычно хуже, чем в P2P.
На что смотреть в обоих случаях
В обоих случаях полезно спрашивать себя, откуда пришли встречные деньги, потому что банковский счёт при поступлении от неизвестного лица рискует попасть под проверку.
До и после перевода
Три проверки до первого перевода
Сеть совпадает
Отправитель и получатель должны быть в одной цепочке. Формат адреса подсказывает какая, а адрес, начинающийся с 0x, годится сразу в нескольких сетях, и ровно поэтому проверка существует.
Мемо, если оно нужно
Часть сетей требует дополнительный идентификатор рядом с адресом. Пропустите его при переводе на биржу, и средства придут, не будучи зачисленными никому.
Сначала небольшая сумма
Отправьте долю, дождитесь зачисления, потом переводите остальное. Одна комиссия сети против ошибки, у которой нет отмены.
Что делать после пополнения
Дождитесь нужного числа подтверждений и сверьте сумму с отправленной. Разойтись они могут на комиссию, и это нормально; разойтись сильнее означает, что стоит открыть хэш транзакции в обозревателе и посмотреть, что ушло на самом деле.
Если баланс не появился при подтверждённой транзакции, причин обычно две: перевод пришёл в другой сети либо кошелёк не отслеживает нужный токен и его надо добавить вручную по адресу контракта.